个人理财试题(个人理财期末考试题)

答案D 8标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤I收集客户资料及个人理财目标II综合理财计划的策略整合III客户关系的建立IV分析客户现行财务状况V提出理财计划VI执行和监控理财计划正确的次序应为___AI，III，VI，V，IV，II BIII，I，IV，V，VI，II CIII，V，II。

元 3理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情，这体现了的职业道德准则A正直守信 B客观公正 C勤勉尽职 D专业胜任 参考答案B 参考解析客观公正就是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带。

1保险的概念 保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡伤残疾病或者达到合同约定的年龄期限时，承担给付保险金责任的商业保险行为2保险的相关要素 1保险合同保险产品的直接保险形式。

六掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任银行从业资格考试初级个人理财易错试题 多选题 1我国金融机构对理财师的职业道德的要求有A遵纪守法 B正直守信 C客观公正 D专业胜任 E保守秘密 参考答案A，B，C，D，E 试题难度本题共被作答3次 参考解析我国金融机构尤其是银行理财。

1人的生命周期可以划分为以下哪些阶段A中年成熟期 B老年养老期 C少年成长期 D青年发展期 E成年稳定期 标准答案ABCD 2下列各项属于生命周期中的中年成熟期的特征的是A理财策略简单，多使用银行存款 B 投资组合中增加高成长性的和高风险的投资工具 C风险厌恶程度提高。

B普通年金终值系数×偿债基金系数=1 C普通年金终值系数+投资回收系数=1 D预付年金终值系数=普通年金终值系数×1+iE普通年金终值系数+预付年金终值系数=1 标准答案B，D 13根据生命周期理论，个人的消费支出与有关A实际财富 B劳动收入 C财富的边际消费倾向。

17个人外汇理财18个人信托19个人教育投资策划二填空题1个人理财的核心是根据理财者的 与 来实现需求与目标2个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中 ，达到 3个人银行理财产品具有 等方面的特点4目前我国保险市场常见的个人保险理财产品主要有。

7下列属于免征个人所得税的项目是 A股息红利所得 B股票转让所得 C退休人员的再任职期间的工资薪金所得 D买卖有价证券不含股票的所得 8以下不属于退休前期家庭的理财规划需求的是 A现金规划 B投资规划 C消费支出规划 D退休养老规划 9 职能是商业银行最基本，也是最能反映其。