合适的理财(合适的理财产品销售给合适的客户怎么说)

1、一定要选择正规靠谱的理财平台拓展一银行的理财产品一般的门槛是五万，从十几天到半年甚至到一年的都有，可以根据自己对现金的流动性要求进行选择收益来说和余额宝差不多，安全性也比较靠谱二货币型基金余额宝理财通是个不错的选择从风险来看，还是不错的余额宝和理财通一般风险接近于0尴尬的；1宝宝类理财产品 宝宝类理财产品就是指支付宝的余额宝微信零钱通苏宁零钱宝等线上理财产品，其本质为货币基金宝宝类理财产品最大的优势就是投资门槛低流动性强随存随取，且优化了提现速度和用户体验，也是很多人喜欢使用的线上支付手段 2股票 股票是有价证券的一种主要形式，是股份证书的简称，是股份；4可转债当前可转债实行T+1交易，也就意味着用户可以随时买入卖出，即便是用户参与可转债打新，那么打新过程大概为一个月左右，也是属于期限比较短的理财方式5期限短的理财产品当前理财产品有多种期限，比如一个月三个月六个月等，用户可以根据自身情况选择合适的期限6股票股票属于高；1根据风险承受能力选择理财产品风险承受能力低的投资者可以选择风险等级R2及以下的产品，风险承受能力高的投资者可以选择风险等级R3及以上的产品2根据投资期限选择理财产品对流动性要求高的投资者可以选择投资期限短或者进行理财对流动性要求低的投资者可以选择投资期限长的理财产品3根据收益。

2、第四步，定投多长时间合适 一般，我们定投需要做好投资三到五年的心里准备，具体的投资时间需要考虑两点，一方面，结合我们的能力和目标来考虑和规划，另一方面，要注意根据市场行情变化，适时止盈退出 第五步，好心态 基金定投关注的是长期的投资，重要的在于把握自己的心态基金定投有懒人理财之称，价值缘于华尔街流传的一句；怎么挑选合适的理财方式市场上，理财方式比较多，比如，股票基金银行理财，并不是每一款理财方式都适合自己，那么，投资者如何选择适合自己的理财方式呢？下面小编带来怎么挑选合适的理财方式，大家一起来看看吧，希望能带来参考投资者可以通过以下方法来挑选适合自己的理财方式1风险承受能力 投资者。

3、积累理财知识，培养理财的意识二学会自己来记账可以用笔记本或者是电子记账方式，记录自己每月的收入开销和结余情况以便于制定更好的理财计划三树立正确的消费观念理性消费，不冲动，不跟风，不盲目，更不能攀比，不做月光族四正确认识收益和风险的关系根据自己风险承受能力，选择合适的理；其他的还有宝类理财产品，这种就等于是货币基金，不过收益日渐走低，目前余额宝收益在4%左右，比银行活期高出不少，还是值得购买的\x0d\x0a\x0d\x0a四国债企业债\x0d\x0a\x0d\x0a偏保守的理财方式，比存银行更明智，比银行利息要高一些，国债还免利息税同时，可以方便地通过市场；首先要明确你的理财目的，最主要应该是保值，抵御通货膨胀保值基础上有增值感觉你在理财方面经验不是很丰富，所以建议如下闲钱分两个部分150%闲钱放在五大国有银行五大国有银行包括中国工商银行中国农业银行中国银行中国建设银行交通银行，闲钱放在五大国有银行非常保险建议这50%闲钱中一部分，比如一半。

4、#xF4B3信用卡管理信用卡管理是理财的重要一环通过合理使用信用卡，如选择低利率高返现的信用卡，及时还款等，可以有效地降低信用卡的负担#xF4CA理财规划理财规划是理财的核心通过制定长期中期短期的理财规划，根据自身的风险承受能力和收益预期，选择合适的理财方式，可以实现财务自由 抢首赞 评论 分享 举报；适合家庭投资理财的方式主要有以下几种1 储蓄存款储蓄存款是家庭理财的基础方式之一，它是最安全的投资方式，几乎没有任何风险同时，储蓄存款的收益相对较低，但适合那些对资金流动性要求较高的家庭2 定期存款定期存款是储蓄存款的一种升级版，它提供了更高的利率，但同时也限制了资金的流动；1 基金理财 基金理财旨在为理财者提供一种安全稳健的投资方式，通过基金的投资，让理财者平稳地收益这种产品在操作上较为简单，而且不需要高门槛，理财者也可以通过基金理财领略到了投资的快乐 2 股票投资 股票投资是一种长期的需要较高门槛以及良好投资风向的投资，它有更高的收益率网络股票交易平台需要理。

5、理财的方式有很多，如储蓄债券股票保险外汇基金P2P等，因为不同的理财方式有不同的特点，要选择自己合适的理财方式，一定要了解理财产品的收益与风险情况，并结合自己的经济实力和需求进行选择，最好是多掌握一些理财知识和科学的理财技巧不同的人适合的理财方式不同，理财最忌讳的就是盲目。

6、适合家庭投资理财的方式有很多种，每种方式都有其特点和风险以下是一些常见的家庭投资理财方式1储蓄账户或定期存款这种投资方式风险较小，收益稳定，但利率较低2股票投资股票投资可能带来较高的收益，但风险也比较大投资者需要具备一定的金融知识和风险承受能力3债券投资债券的风险较低；相对来说，简单并且好的理财方式有1银行理财产品 目前银行的短期理财产品收益在2%7%左右2购买固定收益类理财产品 比如现在流行的固定收益类理财产品，124个月的投资期限，1000元资金起投，年化收益率5%12%，即投入10万一年后期满本息收益超过11万固定收益类理财本身门槛不高，风险也小；1先购买普及度较广的理财产品 刚开始理财，投资者最好购买那种普及度比较广的理财产品，也就是适合全民购买的理财产品这类产品比较常见，极少发生负面或亏损事件比如存款国债银行理财就是这样的产品2产品买旧不买新 近年来各类理财产品层出不穷，投资者要抱有警惕态度，不要因为产品很热门。