销售理财产品(销售理财产品应当遵循)

1适当性原则代理人在销售理财产品时，必须根据客户的投资目标风险承受能力财务状况等因素，确保所推荐的产品与客户的需求相匹配代理人需要进行充分的调查和风险评估，并向客户提供适当的建议和信息2透明度原则代。

1首先，我们要“先发制人”众所周知，由于理财产品的繁杂，导致客户在初始阶段很难相信，甚至不愿意花时间去了解，这个时候就需要我们在客户想要拒绝之前，准确熟练的将自己所要介绍的理财产品的与众不同以及优势介绍给客。

商业银行销售理财产品应当遵循的原则有1商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信勤勉尽责如实告知原则2商业银行销售理财产品，应当遵循公平公开公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售3。

商业银行销售理财产品，应当遵循公平公开公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售同时，商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财。