什么是理财师(什么是理财师的道德底线)

助理理财师工作的内容其实就是和理财规划师一样，只不过分析制定理财方案的能力相比之下会偏低些，需要一段实践的磨练助理理财师专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师，分为一级二级三级，助理理财规划师就；中国国内实行的是金融理财师AFP，Associate Financial Planner和国际金融理财师CFP两级认证制度也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量金融理财师作为一种新兴的个人；主要区别是一般的理财师是依托理财机构，是该公司员工，为所在公司推介理财产品不具有独立性而独立理财师则是脱离理财机构的理财师，自己单打独干，为客户提供具有中立性独立性的理财服务；大学里学经济金融管理会计等等都可以啊，没有特别的规定大学是一个学历教育，在大学里要学到做事做人的道理及学习的方法，形成自己的一套理财师是一个职业教育，主要是针对理财的一个职业培训财务策划是金融服务；理财师即理财规划师，是为客户提供全面理财规划的专业人士按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的理财规划师国家职业标准，理财规划师是指运用理财规划的原理技术和方法，针对个人家庭以及中小企业机构的理财目标。

参考中国人民银行发布的金融从业规范 财富管理中的标准，财富管理从业人员分为个人理财师理财规划师私人银行家与家族财富传承师四个职级，对应不同财富水平的客群个人理财师服务社会公众的财富管理从业人员，能根据；总结一下，国家理财规划师 是国家认可的职业资格认证，而金融理财师是协会推出的认证 相比之下 国家所推出的认证更有权威性，而且 国家理财规划师的学习是总结西方的优势然后结合中国的国情 进行的认证培训，这样所学习的知识更适合在国内使用；所谓理财师，即个人金融理财师，其主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全客户只需要将自己的财产规模生活质量要求预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师，对方就能制定一套符。

报考助理理财规划师国家职业资格三级需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明都需加盖单位人事章1连续从事本职工作满6年以上2金融相关专业专科以上学历3非金融相关专业毕业，从事金融相关。

金融理财师AFP是遵循金融理财规范流程的六大步骤帮助客户实现人生目标的专业人士作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财；名义上是理财师，应该是招聘时被忽悠了，俗称保险业务员这个名称一般是平安人寿保险公司打着集团公司中国平安金融集团的旗号招聘理财师来招收业务员的说是招收业务员的话，很多人不会去，理财师听上去好点扩展阅读。

AFP是Associate Financial Planner的缩写，意为金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标；银行保险理财师就是保险公司在银行负责业务的驻点客户经理，待遇由保险公司来定，按照目前90号文件来看，一般类的银行保险都是不允许驻点工作的，能在交行的只有和泰康还有平安合作的财富保障项目的理财规划师可以留在银行销售；证券公司是专门从事有价证券买卖的法人企业，分为证券经营公司和证券登记公司狭义的证券公司是指证券经营公司，是经主管机关批准并到有关工商行政管理局领取营业执照后专门经营证券业务的机构它具有证券交易所的会员资格，可以；1首先理财师需要持有单位开具的相关从业年限证明需要加盖单位人事章2其次理财师在取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上3最后理财师需要获得职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

如何成为一名专业理财师 目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师CFP认证财务顾问师RFC认证公认财务顾问师ChFC认证注册财务策划师RFP认证特许财富管理师CWM认证注册金融。